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银实贷案

银实贷案

导读:银实贷是内蒙古福华投资公司的网络借贷平台,他们通过从网站上发布借款标的信息,吸引投资人参与竞标投资。这种经营模式也被称为P2P网贷模式。从2013年8月初开始运营,因月利率在4%左右,仅一个月的时间就吸收了3285万多元的公众存款。可是,就...

银实贷”是内蒙古福华投资公司的网络借贷平台,他们通过从网站上发布借款标的信息,吸引投资人参与竞标投资。这种经营模式也被称为“P2P”网贷模式。从2013年8月初开始运营,因月利率在4%左右,仅一个月的时间就吸收了3285万多元的公众存款。可是,就在运行了1个多月后,“银实贷”的资金链便出现了断裂。随之而来的就是大量外地投资人到包头讨债的局面。

银实贷案案件回顾

2013年11月,当记者走进“银实贷”网贷平台办公地点的大门,迎接记者的是一名年近50岁的女士,这位女士姓彭,是从湖南到包头来要债的。面对空无一人的办公室,彭女士告诉记者,这几天像她这样到包头要债的人特别多,他们都是通过“网贷**”网站认识“银实贷”的,钱也投到了这里,但没想到会发生这样的事情。

原来,“银实贷”是内蒙古福华投资公司的网络借贷平台,他们通过从网站上发布借款标的信息,吸引投资人参与竞标投资。这种经营模式也被称为“P2P”网贷模式。从2013年8月初开始运营,因月利率在4%左右,仅一个月的时间就吸收了3285万多元的公众存款。

可是,就在运行了1个多月后,“银实贷”的资金链便出现了断裂。随之而来的就是大量外地投资人到包头讨债的局面。

公司负责人:资金链断裂因黑客入侵

在庭审现场,公司主要负责人宋某表示,起初一段时间运营还算不错。在3人的分工中,由宋某主要负责公司的业务,并与韩某、李某共同商议决定借款事宜;由韩某负责公司的经营管理;由李某负责网站的信息发布和维护。

但一个月后,网站遭受到黑客攻击,无法正常运营。一面是借款尚未到期,一面是新的投资人无法参与投资,所以才导致资金链的断裂。在出借项目中,还有一部分资金被宋某“借”到了他经营的内蒙古福华煤炭有限公司。

“出事后,我除了找借款人追债外,还用家里的财产偿还了一部分借款。归案前,我又偿还了300多万元的欠款,所以,应该还剩1200多万元欠款。这个与起诉书中的内容有出入,如果我没有归案,我肯定还要再还一部分。我找来的业务都有正规的合同,也在网上提供了借款人的营业执照等材料,煤炭公司的借款也有正规合同。”宋某说。

但韩某和李某却表示,公司的业务均由宋某一人负责,他们只是负责公司的日常事务,并未参与公司决议。韩某还当庭表示,自己的内蒙古福华投资的“法人”身份,也是宋某用他的身份证办理的。

在现场,昆区人民检察院公诉人,对宋某、韩某、李某及其辩护人提出的问题,进行了质证。随后,宋某、韩某、李某也表示,对起诉书的内容没有疑义。

网贷平台是否需要审批成争议点

“P2P网贷平台是不需要审批的。”宋某在陈述时表示。同时,宋某的律师也以此观点,为宋某进行了辩护。

但检方表示:被告人宋某、韩某、李某明知违反金融管理法规,未经有关部门依法批准,通过网络途径向社会公开宣传,承诺在一定期限内还本付息,向社会不特定对象吸收资金,数额巨大,严重扰乱国家金融秩序、造成巨大损失,其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定,犯罪事实清楚,证据确实充分,应当以非法吸收公众存款罪追究3名被告人刑事责任。

对此,宋某的律师提出,目前,P2P网贷平台并未被要求进行审批。这也成为此案争议的问题所在。

案件没有当庭判决,将择日宣判。

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