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贸易信贷

贸易信贷

导读:贸易信贷是指发生在中国大陆居民与境外(含港、澳、台地区)非居民之间,由货物和服务交易的卖方和买方之间直接提供信贷而产生对外负债,即由于商品的资金支付时间与货物所有权发生转移的时间不同而形成的债务。...

贸易信贷是指发生在中国大陆居民与境外(含港、澳、台地区)非居民之间,由货物和服务交易的卖方和买方之间直接提供信贷而产生对外负债,即由于商品的资金支付时间与货物所有权发生转移的时间不同而形成的债务。

什么是贸易信贷

贸易信贷是指发生在中国大陆居民与境外(含港、澳、台地区)非居民之间,由货物和服务交易的卖方和买方之间直接提供信贷而产生对外负债,即由于商品的资金支付时间与货物所有权发生转移的时间不同而形成的债务。

具体包括供应商(如境外出口商)为商品交易和服务直接提供信贷,以及购买者(如境外进口商)为商品和服务以及进行中(或准备承担)的工作预先付款。它不同于银行提供的票据融资和进出口信贷(计入其它投资的贷款项下),而是表现为进出口商之间直接提供的信贷,包括预收款、预付款、延付款和延收款等四种形式。由于服务贸易规模小,且服务贸易的商品流和资金流一般是同步的,所以我国国家收支统计上贸易信贷项一般是指货物贸易的信贷。

贸易信贷余额比率

是指企根据相关规定进行贸易信贷报告的月末余额合计与企业最近12个月内进出口和贸易外汇收支累计规模之间的比率。因此,贸易信贷余额即进行报告后月末的余额。贸易信贷余额比率中预收货款余额比率、预付货款余额比率、延期收款余额比率或延期付款余额比率大于25%的话外汇局可实施现场核查。因此企业只需关注信贷报告余额比率即可。

国际贸易信贷

国际贸易信贷的历史几乎与国际贸易本身一样久远。最初的贸易信贷是一种纯粹的商业信用,可以追溯到五千多年前的巴比伦朝代。

在古罗马时代,地中海沿岸贸易活动已有相当的发展,开始出现使用各种票据结算的融资业务。

在13-14世纪,欧洲大陆出现了许多商品集散地和贸易交易所,集市贸易兴旺发达,使得贸易融资得到一定程度发展。这一时期意大利人发明了汇票,在集市上商人们用之相互冲账,使易货贸易和现金支付大为减少。汇票交易包含信用,即使即期汇票也是如此,因为当时邮寄需要时间,而且即期汇票大多规定习惯期限。

在17-18世纪,英国和欧洲大陆出现了现代形式的银行,在伦敦和阿姆斯特丹还出现了外汇市场,使得贸易融资开始进入规范化的发展阶段。这一时期一些商人利用其在市场上的高信誉,从贸易转向贸易融资,并最终发展成为商人银行。这些商人银行家向生产商提供预付款,承兑其他商人开具的汇票,或者直接买卖贸易产生的汇票,从而减少了国际贸易的风险。同时,外汇市场的出现也减少了汇兑的风险。

英国在19世纪首先完成了工业革命,英镑成为主要国际货币,伦敦成为国际贸易和国际金融中心,有国际声誉的商人银行云集于此,有力地推动了贸易融资,商业银行也开始大量涉足贸易融资业务。第一次世界大战导致金本位制崩溃,国际货币体系的混乱导致国际贸易和贸易融资的发展受阻。

第二次世界大战后国际经济,贸易和金融格局发生了根本性变化,美元成为主要国际货币,成为国际融资的主要货币。随着国际商品市场的竞争加剧和金融放松管制,极大地刺激贸易融资需求,出现了许多新的贸易融资形式。同时,各国政府也纷纷直接或间接为出口提供优惠信贷,以争夺国际市场。

对外贸易信贷

对外贸易信贷是指出口国通过对本国出口商、外国进口商提供短期和中长期的资金融通,以增强本国出口商品的价格竞争力,从而达到占领世界市场之目的。

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